У Петропавлівщині почастішали шахрайства: як уберегтися від зловмисників

Petropavlivka.City

28 листопада 2022 18:17

У Петропавлівщині почастішали шахрайства. За цей рік у відділку поліції зафіксовано 14 заяв від мешканців Петропавлівщини щодо шахрайств. Які шахрайства сталися з нашими односельчанами, розповідає редакція. Як уберегти себе від шахрайських дій, розпитували у Валентини Іщенко, начальниці сектору дізнання Петропавлівського відділення поліції №4.

Продаж дров

1 лютого до поліції звернувся житель Петропавлівки 1977 року народження із заявою про шахрайство, яке з ним трапилося. Чоловік розповів, що у соціальних мережах прочитав оголошення про продаж дров Лісгоспом. Зателефонував за номером телефону в оголошенні, замовив машину дров на суму 6 тисяч гривень. Продавці запропонували оплатити повну суму за дрова та доставки одразу, на що чоловік погодився. Кілька днів чоловіку обіцяли, що незабаром машина з дровами вже приїде, а потім номер став недосяжний. Зловмисники, звісно, зникли, дров чоловік так і не дочекався, і кошти йому ніхто не повернув.
Перераховуючи кошти, обов’язково перевіряйте номер рахунку в Інтернеті. Для перевірки потрібно ввести перші 6 цифр картки. У випадку шахрайства номер рахунку, на який вам пропонують перевести кошти, може бути міжнародного банку.

Фішингові платформи

27 січня до поліції звернулася молода дівчина 1986 року народження із заявою про викрадені кошти з її банківської картки. Дівчина повідомила, що замовила дитячі речі на 1500 гривень у інтернет-магазині. Гроші перевела на рахунок «продавця», але товар так і не отримала.
19 лютого з такою ж заявою звернулася жінка 1984 року народження. Жінка розповіла, що виставила на сайті ОЛХ оголошення про продаж дитячих речей. Того ж дня до неї зателефонував невідомий номер, та зловмисник повідомив про готовність придбати речі. Шахрай запропонував жінці оформити ОЛХ доставку, для цього попросив у жінки дані картки. Маючи дані, зловмисники не перерахували, а зняли кошти через фішингову платформу. Таким чином у жінки викрали 1500 гривень. У частих випадках такі ситуації трапляються саме з жінками з маленькими дітьми, адже зловмисники знають, що поки жінка зайнята дитиною, її легше обманути.

Родич потрапив у скрутну ситуацію

8 липня зі своїм горем до поліції звернувся літній чоловік, у якого зловмисники жахливим шляхом викрали кошти. Чоловік 1949 року народження повідомив, що йому зателефонували невідомі та повідомили про те, що його донька випадково травмувала малолітню дівчинку. Дівчинка начебто потребує серйозного дороговартісного лікування, тому в чоловіка почали вимагати гроші. Не зателефонувавши доньці, чоловік віддав свої збереження в сумі 15 тисяч гривень невідомим людям. Тільки після переводу коштів чоловік зателефонував доньці та дізнався, що його обманули, донька не потрапляла до халепи. У ході слідства з’ясували за SIM-картою, з якої телефонували, зловмисники знаходилися на час вимагання коштів в місті Суми, наразі номер телефону недосяжний.

Дзвінок «представника» безпеки банку

14 листопада до нашої односельчанки надійшов дзвінок з невідомого номера, представились як представники безпеки банку. Представник повідомив про те, що невідомі особи намагалися зняти кошти з її банківської карти й запропонував зателефонувати на гарячу лінію ПриватБанку – 3700. Жінка одразу не відреагувала на дзвінок. Проте за кілька хвилин їй зателефонував інший номер і наполегливо говорив жінці, щоб вона телефонувала на гарячу лінію банку. Відомо, що після дзвінка на 3700 зазвичай телефонує оператор банку, тому, знаючи та користуючись цим, шахраї поспішають замість оператора додзвонитися людині. У цьому випадку шахраям не вдалося «нагріти руки».
Але у випадках, якщо людина все ж таки повірить, зателефонує на гарячу лінію та зв’яжеться з шахраєм, у неї випитують дані картки та викрадають кошти.

Вам поробили?!

Минулого року в нашому краю були випадки зі шахрайством у вигляді "знімемо порчу". У таких ситуаціях часто опиняються саме літні люди. Додому приходять особи ромської національності та під приводом щось придбати, налагоджують контакт із місцевими та випитують про старих та одиноких людей. Після випитування інформації вони йдуть до таких стареньких, розповідають, що на них пороблення та пропонують його зняти. У таких випадках заради викрадення коштів шахраї влаштовують ціле шоу: змушують винести всі гроші та скласти в конверт та покласти в кишеню, роблять різні маніпуляції і доки людина оговтується, дістають кошти.

Також роблять маніпуляції з яйцем та волоссям: при людині розбивають яйце, з нього начебто дістають волосся та кажуть, що саме так виглядає пороблення. У таких випадках зловмисники відправляють людину закопувати яйце для зняття порчі в городі, а самі в цей час забирають кошти та йдуть.

Обмін коштів

Людей похилого віку зловмисники обманюють ще під приводом обміну коштів. Був випадок, що до старого дідуся прийшли невідомі людини та представилися як соціальні працівники. Повідомили, що терміново треба поміняти кошти. Отримавши гроші, склали їх у конверт та обміняли на конверт зі шматками нарізаної газети.

Волонтерські та міжнародні організації

31 жовтня до відділку поліції звернулось дві жінки 1965 та 1956 рр народження. Жінки повідомили, що натрапили в соціальних мережах на оголошення про надання грошової допомоги всім громадянам України від міжнародних організацій ООН та ЮНІСЕФ та перейшли за запропонованим посиланням з інформацією про допомогу. Через деякий час їм зателефонували з невідомого номеру та попросили дати дані карт. Повіривши у правдивість надання допомоги, громадянки надали невідомим людям номер карти та пін код. Того ж дня жінки помітили, що з їх банківських карток були списані всі кошти та одразу заявили в поліцію про шахрайство. З рахунку жінок було списано 15 та 9 тисяч гривень.
Закликаємо звертатися до волонтерських пунктів, відомих організацій для надання допомоги нашим захисникам. Перевіряйте правдивість інформації, аби не натрапити на шахраїв. Надавати допомогу краще адресну та знайомим людям.

ТОП-шахрайств та як від них уберегтися

Керівництво Національної поліції вкрай занепокоєне кількістю шахрайств, що вчиняються на території України. Розповідаємо про поширені схеми шахрайств та як розпізнати, що ви маєте справу з шахраями.

Серед найбільш популярних схем вчинення шахрайства являються:

придбання-продаж товарів на різних сайтах;
придбання дров, побутових товарів за результатом пропозицій від людей та в інтернет спільнотах «Facebook», «Instagram», «Telegram» за цінами, що є нижчі за ринкові по регіону;
продаж товарів через ОЛХ-доставку (використання фішингових платформ);
оформлення допомоги від ООН чи ЮНІСЕФ за військовий стан;
надання відомостей про банківські реквізити щодо нарахування доплат до пенсій, інші шахрайства в банківській сфері;
повідомлення по телефону про те, що родич потрапив у скрутну ситуацію;
дзвінок представника служби безпеки банку про те, що з рахунку особи було списано грошові кошти або, що намагаються списати грошові кошти;
зняття пороблення;
обмін коштів.

Під час здійснення купівлі - продажу товарів

У своїй шахрайській діяльності зловмисники масово використовують популярні зараз Інтернет-аукціони та магазини, де громадяни розміщують оголошення про купівлю/продаж тих чи інших товарів.

При купівлі товарів ціни та предмет продажу є нижчими, ніж зазвичай, та й спосіб доставки та розрахунку, як правило, описується дуже прийнятним, що принаджує покупця, але має й насторожити. Нечесний «подавець» у такому разі продає «повітря». Яка рекомендація?

Необхідно користуватися лише перевіреними сервісами та об’єктивно зважувати реальність. Оплата за товар теж має бути зваженою!

Можливо потрапити «на гачок» шахраїв і при продажу товарів. Як загальнодоступний приклад: шахрай телефонує за вказаним у об’яві номером, представляється покупцем та пропонує розрахуватися за товар безготівковим платежем. Продавець, як правило, називає номер свого карткового рахунку. Через деякий час до нього телефонує особа, яка представляється працівником банку та повідомляє, що для підтвердження переказу грошей потрібно підійти до банкомату та здійснити ряд операцій. Ось тут потрібно бути насторожі. Адже саме так і розпочинаються злочинні дії: зловмисники, представившись працівниками банку, надають інструкції потенційним потерпілим, які знаходяться біля банкомату, і жертва сама переказує свої кошти на рахунок зловмисника, не розуміючи того. Можливе надсилання продавцю й уже готового посилання на оплату, але кошти не зараховуються, а навпаки перераховуються на рахунок шахраїв.

Шахраї створюють фішингові платформи, на які дають посилання продавцеві та пропонують оформити, наприклад, ОЛХ-доставку, а насправді шахраї таким чином вивідують у довірливих людей дані їхньої банківської карти і не перераховують на неї гроші, а знімають. То ж раджу всім, хто намагається щось продати через мережу Інтернет, усе ж таки надсилати товар на умовах післяплати.

Примітка: справжні працівники банківських установ ні за яких умов не будуть запитувати у вас особисті дані, ПІН-код чи іншу інформацію, яка надходить у вигляді СМС-повідомлень, направляти вам підготовані посилання чи направляти вас до банкомату для проведення певних операцій. Якщо у вас трапилася якась халепа з карткою, найкраще буде звернутися у відділення банку для консультації або ж на номер гарячої лінії вашої банківської установи.
Часто громадяни купують товари, за які наперед висилають грошові кошти. Як правило, на шахрайських сайтах зловмисники виставляють наднизьку ціну за свій товар, і багато хто, вірячи на слово шахраям, пересилає досить великі суми грошей, а натомість обіцяного товару не отримують. Здебільшого почастішали випадки покупки дров через мережу Інтернет.

Також потрапляють на гачок шахраїв і «призери» різних конкурсів.

Громадянам приходить СМС-повідомлення із текстом про нібито виграний автомобіль чи інший цінний приз. Але для його отримання потрібно зателефонувати на відповідний номер телефону, де менеджер щиро Вас вітає із виграшем. Однак, щоб його отримати, треба заплатити за оформлення документів. Запам’ятайте, це також одна із шахрайських схем. Ви не можете стати переможцем акції, не взявши в ній участі!

Із використанням різних платіжних систем

Будьте уважні, якщо назва організації, від імені якої прийшло повідомлення (банк, мобільний оператор), є в тілі повідомлення, а не в полі «відправник». Наприклад, відправником значиться невідомий номер, а в тілі SMS написано «Поверніть борг по кредиту! Банк N», «Проведення оплат стало значно простішим ! … і прикріплене посилання» або ж щось подібне. Імовірно, це є хитрість шахраїв, які використовують у власних цілях відомий бренд, платіжну систему тощо. При будь-яких підозрах на шахрайство негайно повідомте мобільного оператора або правоохоронні органи.

Рідний попав «у скрутну» ситуацію

У разі застосування шахраями схеми із потраплянням рідного в скрутну ситуацію: попросіть людину, яка представилася працівником поліції, назвати прізвище, ім'я, по-батькові та дату народження затриманого родича (практично в 100 відсотках випадків такою інформацією злочинці не володіють і Ваш номер набрали шляхом випадкового набору); уточніть, у якому саме відділі або відділенні поліції знаходиться Ваш родич, після чого передзвоніть туди та перевірте інформацію, що є у Вас; спробуйте якнайшвидше передзвонити тому, хто «потребує негайної допомоги», або людям, які можуть у даний момент бути поруч і підтвердити або спростувати те, що трапилося.

Почастішали випадки обману довірливих громадян, котрі у соціальних мережах натрапляють на оголошення про те, що всім громадянам України гарантовано виплату матеріальної допомоги від міжнародних організацій (ООН, ЮНІСЕФ, тощо). Але, як правило, громадяни не зчитують усю інформацію, що міститься в оголошенні, та не помічають, що це рекламні сайти. Натомість, перейшовши за посиланням, або зателефонувавши по зазначеному номеру, надають дані своєї банківської карти й таким чином втрачають свої гроші. Те саме відбувається, коли телефонують невідомі особи, представившись соціальними працівниками та повідомляють про підвищення пенсії або виплату якоїсь матеріальної допомоги, яку можуть перерахувати негайно на банківську карту.

Окрім інтернет-шахрайств, також трапляються випадки, коли додому до громадян (в основному жертвами стають літні одинокі люди) приходять особи ромської національності та говорять про те, що на особу, або членів її родини наведене пороблення та пропонує її зняти. Таким чином виманює грошові кошти. Або ж до літніх людей додому приходять шахраї, які представляються соціальними працівниками, та повідомляють про те, що в країні терміново міняють гроші й таким чином виманюють кошти, а пенсіонерам залишають конверт із газетою.

Ми та поліція вкотре звертаємося до Вас бути обачними, зважено приймати рішення та не довіряти людям, яких уперше в житті бачите та яких не знаєте, якими б доброзичливими вони не здавалися та які б «солодкі» пропозиції не робили.

Молодим людям радимо частіше навідувати своїх батьків та роз’яснювати їм про шахрайські схеми, на які вони можуть натрапити.

Завчасно дізнайтеся номери «гарячої» лінії банківських установ, у яких ви маєте грошові рахунки, та в разі виникнення підозри про вчинення відносно вас шахрайських дій, відразу ж звертайтеся на такі номери. І пам’ятайте, що працівники банку ніколи не запитують дані вашої банківської карти.

Надмірна довірливість — це найперший ворог.